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谨防电信诈骗,保障资金安全(企业篇)

近年来,企业财务人员成了犯罪分子进行电信诈骗的首要目标。如何防范企业财务人员上当受骗,保护公司财产安全?上海银行在此与您分享一些典型案例,提示企业财务人员谨防电信诈骗。

利用聊天软件,冒充“?#20064;?rdquo;,指示付款

常用诈骗手法:犯罪分子常常利用木马等电脑病毒窃取?#20064;?#30340;QQ、微信等网络聊天账号,或利用各?#22336;?#24335;添加财务人员为好友并将头像、名?#32856;?#20026;与?#20064;?#19968;致,之后冒充?#20064;?#25351;示财务人员向“客户、供应商、领导”付款。

典型案例:A公司?#20064;?#22312;国外出差期间,电话无法接通。某日上午,有一男子打电话到公司,称有一笔款需要支付到A公司,故与A公司财务核对账户信息是否准确。10分钟后,A公司财务接到“?#20064;?rdquo;发来的QQ消息,询问刚才是否有客户打电话过来核对账户,并告知财务“之后对方会付款,你注意查收,如果今天收不到,跟我说”。财务连忙答应。后?#20064;?#21448;称有一笔款项需急转给某客户,财务没有丝毫怀疑,急忙按要求转给对方48万元。第二天,财务与?#20064;?#26680;实方知被骗,那个“?#20064;?rdquo;的QQ账户只是一个与?#20064;?#22836;像、昵称均一致的仿冒者,而之前来核实账户的客户电话也是骗子?#25165;?#30340;“剧本”,因该电话,导致财务?#28909;?#20026;主,陷入误区,误认骗子账户为?#20064;?span lang="EN-US">QQ账户。

冒充行政执法机关,谎称涉案

常用诈骗手法:骗子冒充公安局、检察院、法院等执法部门,以涉嫌犯罪为名,要求受害人根据提示操作银行账户,将账户内的钱款转走。

典型案例:某公司财务小张接到电话,对方自称“王警官”,称小张因涉案已被列为国家级通缉犯,让小张提供本人名下及单位的银行账户,由公安部门进行比对。“王警官”准确说出了小张本人及配偶、女儿的信息,称若不照做将追究其刑事责任,并会查封其所有账户。小张一时间有点被吓懵,糊里糊涂地进入“王警官”提供的网页输入公司的名称、及银行账账号及E盾密码,以供“公安部门”进行核对,最终导致公司账户内的余额600多万全部被转走。

窃取“?#20064;?rdquo;手机号,呼叫转?#26222;?#39575;

常见诈骗手法:骗子利用木马病毒等方式窃取公司“?#20064;?rdquo;的手机通讯录,之后向联系人群发短信称机主已经更换新号码,并设置呼叫转移,在一?#38382;?#38388;内将新号码自动转接到“?#20064;?rdquo;的真实号码上,故一开始,受害人拨打新号码时确实是?#20064;?#26412;人接听,借此取得受害人信任。之后,伺机诈骗。

典型案例:某公司财务接到公司老总的短信:“我的号码换成189********,以后有事请打这个电话”。财务将该号码保存之后,每次请示工作,都拨打该新号码,并且电话那头,也确实是老总本人接听。一周后,老总出差去?#26412;?#33322;班起飞之前,财务收到老总新号码发来的短信“你立即转账100万到王总账户,飞机马上起飞,具体我下飞机后再说”并附有收款账户信息。财务随后按指示转账100万。等老总下飞机后,财务才知道被骗,且老总从未更换过手机号码。

网银升级诈骗

常见诈骗手法:骗子发?#25237;?#20449;或打电话称银行网银需要升级,并发送钓鱼网站链接,骗受害人登陆该钓鱼网站后窃取银行账号、密码。

典型案例:某公司财务收到来自某国有银行客服“955**”发来的短信,提示该银行网银需升级,请于xxxxxx日之前登入www.955**.com完成升级。小王当时正忙于其他事务,并未多想,过了几天突然想起,发现当日已是最后期限,于是急忙登陆该网址,并按提示进行操作,最终导致公司账户损失20余万元。原来所谓的升级网站系钓鱼网站,骗子利用财务进行升级时输入的银行账号、密码和动态口令,完成了转账。

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